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11岁时,巴菲特将多年积累的114.75美元买入一家天然气公司的股票。

“如果我的114.75美元全部投资于标准普尔500指数基金,所有股息再投资,那么截至2019年1月31日,初始资本将升至606,811美元。相当于1美元,赚了5288美元。”最近,沃伦巴菲特向股东发出了年度公开信。

巴菲特在接受CNBC采访时表示,投资于跟踪标准普尔500指数等主要股指的共同基金或ETF可以经受住所有时间和投资策略的考验。

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“如果你在1942年向标准普尔500指数基金投资1万美元,你现在将获得5100万美元。标准普尔500指数指数的回报率非常高。相比之下,伯克希尔·哈撒韦公司的两位投资经理特德·韦施勒和托德·康布斯的投资回报稍逊一筹。”01偏好指数投资

虽然巴菲特具有传奇般的选股能力,但他仍然是指数基金的坚定支持者。与大多数其他投资选择相比,他更喜欢指数投资。

近日,巴菲特在接受采访时表示,他已指示其遗产的受托人,在他去世后,将其90%的财产投资于标准普尔500指数(S&P 500 Index),以换取妻子。

指数基金是被动投资,以特定指数(如标准普尔500指数、纳斯达克100指数等)为标的。)为标的,并以该指数的成分股为投资对象,购买该指数的部分或全部成分股组成的投资组合。他们的流动率很低,所以他们的费用和税收往往很低。

Betterment的注册理财规划师尼克·霍尔曼(Nick Holeman)解释说,指数基金可以被视为一篮子股票,这是最便宜、最简单的投资多元化方式。

每只指数基金的收益率由所投资公司的业绩决定,但与某家公司的成败无关。这些公司的业绩可以互相抵消。假设你买一只只有两家公司的指数基金,一只涨3%,一只跌2%。在这种情况下,它仍然上升1%。

指数基金的主要优势之一是成本低。他们不需要太多的精力和时间去管理,只需要买入指数,不需要跟随和买卖特定公司的股票。

指数基金也可以节省很多费用,因为不需要太多的交易。霍尔曼表示,基金经理“不会总是买入和卖出基金”。任何时候,只要做了大量的生意,就可能要在税收上付出巨大的代价。

也有一些人不看好指数投资。大西洋丽晶酒店的首席投资官克里斯托弗·科达洛说,当你购买标准普尔500指数时,你实际上是在赌美国经济。我不认为这是一件不寻常的事情,可能会付出很高的代价。

巴菲特认为,“关键不是选择正确的公司,而是通过标准普尔500指数指数购买所有的大公司,并持续投资于它们。”02强调复利效应

除了指数投资,巴菲特投资的关键秘诀是以复利取胜的长期投资。

11岁的巴菲特看过一本书《1000招赚1000美元》。这本书是巴菲特成功的关键,因为它告诉他,如果你从1000美元开始,每年增加10%,5年后变成1600多美元,10年后变成2600多美元,25年后变成10800多美元。这是巴菲特第一次与复利亲密接触。

复利是与单利相对应的经济概念。单利的计算不需要在本金中包含利息,复利则相反,要并入本金中进行重复计息。只要长期投资增长率为正,利润增长率就会越来越快。

比如美国标准普尔500指数过去40年的年增长率,如果算上股息,是11%。在此基础上,如果你在标准普尔500指数上投资10000美元,10年后总投资将增加到28394美元,平均每年增加1839美元。经过20年的投资,总投资将增加到80623美元,平均每年增加3531美元,几乎是前者的两倍。经过40年的投资,总投资将增长到惊人的65万美元,即年均增长1.6万美元,是十年投资年均增长率的8.7倍。

巴菲特认为,这个复利的前提是股市已经赶上了国家经济的繁荣。他还认为,留存收益是伯克希尔哈撒韦和美国复利增长和繁荣的关键。“生产出来的东西全部消耗掉,就没有投资,就没有生产力的提高,就没有生活水平的提高”。记者李


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